針對社會上不法分子利用POS機套現(xiàn)案件，棗莊滕州支行高度重視此類案件的風(fēng)險，并采取四項措施加強防范。一是嚴格規(guī)范信用卡審批手續(xù)。隨著社會對信用卡的逐漸認可，各家銀行為了搶占市場，紛紛降低申辦信用卡的準入門檻，發(fā)卡量日益增加，但該行仍堅守信用卡審批流程，根據(jù)客戶實際情況給予適當?shù)念~度，不一味地追求“量”上的增長，防范客戶“以卡養(yǎng)卡”的風(fēng)險。二是嚴格執(zhí)行特約商戶審批程序。在商戶提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等資料后，嚴格審核，個金部工作人員實地考察商戶的真實經(jīng)營狀況，不單一地憑借商戶所提供的資料進行審核，做到只為有真正需要的商戶提供pos機安裝。三是對POS特約商戶進行定期現(xiàn)場檢查與持續(xù)非現(xiàn)場監(jiān)控，根據(jù)商戶的交易數(shù)據(jù)庫、經(jīng)營狀況、經(jīng)營規(guī)律，設(shè)置可疑交易監(jiān)控和分析指標，嚴格實施POS機持續(xù)監(jiān)管。發(fā)現(xiàn)有異常交易應(yīng)該立即介入和處理，避免套現(xiàn)風(fēng)險的發(fā)生。