2016年10月26日，吉首市公安局經(jīng)偵大隊通過縝密調(diào)查抓獲一名涉嫌非法經(jīng)營犯罪嫌疑人王某，成功破獲一起涉案金額達390萬元的非法經(jīng)營案。
2016年10月中旬，經(jīng)偵大隊民警在與吉首市金融辦及湘西州人民銀行、市商業(yè)局、市工商局聯(lián)合執(zhí)法中，發(fā)現(xiàn)一家“百世匯通”快遞乾州店涉嫌利用pos機進行信用卡套現(xiàn)的行為。通過民警巡線調(diào)查：“百世匯通”乾州店主王某在沒有實際交易的情況下，為他人在其店內(nèi)使用POS機套取現(xiàn)金。民警通過核查消費記錄、詢問有關(guān)人員后獲取了相關(guān)犯罪證據(jù)后獲知：犯罪嫌疑人王某于今年3月至今，在沒有實際交易的情況下，用自己店內(nèi)的三臺POS機為多人套取現(xiàn)金390余萬元的犯罪事實。
經(jīng)審查，犯罪嫌疑人王某于今年3月開始通過POS機套現(xiàn)獲取非法收入，按照套現(xiàn)金額的0.5%-1.5%的比例收取手續(xù)費，共計非法獲利2萬余元。犯罪嫌疑人王某因涉嫌非法經(jīng)營POS機套現(xiàn)犯罪已于10月26日被該局采取取保候?qū)弿娭拼胧?/div>
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警惕利用POS機套現(xiàn)的犯罪行為
近年來，隨著信用卡產(chǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，利用POS機非法套現(xiàn)的犯罪活動呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，既損害了發(fā)卡銀行的經(jīng)濟利益，也給持卡人帶來信用風(fēng)險、償債風(fēng)險和法律風(fēng)險，同時嚴重擾亂了社會金融秩序穩(wěn)定。
什么是POS機套現(xiàn)?
是指信用卡特約商戶和持卡人聯(lián)合違反與發(fā)卡銀行的約定，將貸記卡中的透支額度以虛假交易、虛開價格等方式通過POS機刷卡全部或部分地直接轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金的行為。目前，POS機套現(xiàn)的作案手法主要有以下有三種:
1、簡單套現(xiàn)。即非法經(jīng)營者以銷售商品的名義將持卡人的信用卡在POS機上刷卡，然后直接向持卡人支付扣除手續(xù)費后的刷卡金額，次日再從銀行收取“貨款”的方式。
2、以卡養(yǎng)卡套現(xiàn)。即非法經(jīng)營者利用多張信用卡的不同還款時問，通過循環(huán)刷卡套取現(xiàn)金、讓持卡人占用透支款而不斷“賺取”刷卡手續(xù)費的行為。如用B信用卡的信用額度去還A信用卡透支款項，用C信用卡的信用額度去還B信用卡透支款項等。
3、翻倍套現(xiàn)。即非法經(jīng)營者利用部分信用卡的分期付款功能，通過POS機套取超出信用卡信用額度幾倍的現(xiàn)金給持卡人，以“賺取”高額刷卡手續(xù)費的行為。不少銀行的信用卡除有基本信用額度外還附加有分期付款額度，持卡人可以通過先后使用“分期付款額度”和“信用卡信用額度”在POS機上刷卡透支消費。非法經(jīng)營者利用這一功能，可套取等同于“分期付款額度十信用卡信用額度”現(xiàn)金。
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