銀行卡就在自己手邊，但短短5分鐘內(nèi)，卻被人盜刷254萬余元。這是最近南京一位市民午夜遭遇的驚魂一幕。接到報(bào)警后，南京市公安局第一時(shí)間抽調(diào)相關(guān)警種精干力量，和秦淮公安分局組成專案組展開調(diào)查。經(jīng)過一個(gè)月的工作，警方成功摧毀一盜刷銀行卡犯罪團(tuán)伙，抓獲主要犯罪嫌疑人12名。記者了解到，該團(tuán)伙專門派人到南京應(yīng)聘餐廳服務(wù)員，伺機(jī)盜取消費(fèi)者銀行卡信息，然后復(fù)制卡片進(jìn)行盜刷。警方提醒，近期南京已經(jīng)發(fā)生多起此類案件，廣大市民外出刷卡消費(fèi)時(shí)，切勿讓銀行卡離開自己視線，以免帶來不必要損失。
短短5分鐘被盜刷254萬余元
回想起8月26日午夜的經(jīng)歷，南京市民季某至今仍覺恐怖。因?yàn)榫驮诋?dāng)晚，他的手機(jī)連續(xù)接到4條銀行客服發(fā)來的短信，提示其卡上的254萬余元被轉(zhuǎn)走，前后不過5分鐘。而此時(shí)，他的銀行卡就在他身上。
8月26日零點(diǎn)剛過十多分鐘，南京大光路派出所便接到了季某的報(bào)警，稱其銀行卡被人盜刷254萬余元。季某向警方反映，當(dāng)晚他正在家中收拾東西，突然手機(jī)上連續(xù)收到4條短信。他打開一看，都是銀行客服的提示短信，告知其銀行卡上出現(xiàn)四筆消費(fèi)，分別是99萬元、99萬元、49萬元和7.4萬元，總計(jì)254萬余元。“卡就在我身上，怎么會(huì)發(fā)生消費(fèi)呢？”季某告訴民警，他意識(shí)到遭遇盜刷，當(dāng)即報(bào)警。
為了幫助受害人挽回?fù)p失，警方立即聯(lián)系銀行進(jìn)行緊急止付并追蹤資金去向。
254萬余元幾乎連夜被取空
在銀行的協(xié)助下，警方逐步摸清了盜刷資金的流向。嫌疑人通過兩臺(tái)POS機(jī)對(duì)季某的銀行卡進(jìn)行盜刷，一臺(tái)在山東青島，一臺(tái)在江蘇徐州，而且兩臺(tái)pos機(jī)分屬兩家不同的銀行。錢款在進(jìn)入和POS機(jī)綁定的銀行卡后，很短時(shí)間內(nèi)，又被轉(zhuǎn)入多張銀行卡內(nèi)，之后，這些錢被人在廣州通過ATM取現(xiàn)。“犯罪團(tuán)伙連夜取錢，一直忙活到早上6點(diǎn)，幾乎將254萬余元全部取出。”民警介紹，警方和嫌疑人搶時(shí)間，最終緊急止付了10萬元。
專案組分析，種種跡象表明，這是一起有組織、有預(yù)謀的復(fù)制銀行卡盜刷案件。根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，犯罪團(tuán)伙應(yīng)該是通過某種方式獲取了季某銀行卡的信息，然后制作兩張復(fù)制卡，通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。據(jù)此，專案組圍繞銀行卡信息盜取、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬、ATM取現(xiàn)等幾個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，兵分四路，展開調(diào)查。
有人辦理POS機(jī)賣給盜刷團(tuán)伙
“我們分別派出兩路民警到徐州、青島對(duì)POS機(jī)進(jìn)行調(diào)查，第三路民警趕往廣州對(duì)取款人進(jìn)行追查，最后一路留在南京，調(diào)查季某的銀行卡信息是如何泄露的。”辦案民警介紹，追查POS機(jī)的民警很快便獲取了辦理POS機(jī)的機(jī)主身份信息。
經(jīng)查，青島那部POS機(jī)的辦理者是一家小店的女店主，對(duì)于POS機(jī)用于作案一事，她完全不知情。“其實(shí)她也是個(gè)受害者，她本想通過網(wǎng)絡(luò)辦理一張大額信用卡，但對(duì)方表示，要其先辦理一個(gè)POS機(jī)。”辦案民警介紹，這位女店主信以為真，用自己的身份信息辦理POS機(jī)后寄出，但之后對(duì)方根本沒有幫其辦理大額信用卡。
而徐州那部POS機(jī)的辦理者，則完全是為了從中牟利。民警介紹，兩名嫌疑人專門開辦虛假的商鋪，然后辦理POS機(jī)賣錢。他們將POS機(jī)賣給盜刷團(tuán)伙，從中獲取數(shù)千元的好處費(fèi)。
應(yīng)聘服務(wù)員伺機(jī)竊取銀行卡信息
在南京，專案組將季某被盜刷銀行卡近幾個(gè)月的流水全部打出，尋找其中的可疑之處。“今年6月，玄武警方曾抓獲廣東電白籍人員，在餐廳應(yīng)聘服務(wù)員，伺機(jī)竊取消費(fèi)者銀行卡信息。”辦案民警介紹，據(jù)此專案組分析，季某的銀行卡信息泄露，很可能也是這一途徑。
果然，經(jīng)過對(duì)上百筆刷卡記錄比對(duì)，警方發(fā)現(xiàn)其中有一筆是在新街口某餐廳消費(fèi)的。而對(duì)該餐廳進(jìn)行排查后得知，季某消費(fèi)那段時(shí)間，餐廳有兩名女服務(wù)員干了一個(gè)星期便突然消失，連工錢都沒要。通過對(duì)這兩人的追蹤，警方最終確認(rèn)她們的真實(shí)身份是電白籍女子許某和王某。離開南京后，她們便去了廣州，和被盜刷款項(xiàng)的取款地一致。
辦案民警介紹，此后，警方基本摸清了該團(tuán)伙的人員構(gòu)成。廣東電白人許某某指揮許某、王某外出應(yīng)聘服務(wù)員竊取信息，他則負(fù)責(zé)制作復(fù)制卡。東北人楊某、湖南人劉某為許某某提供POS機(jī)，廣州人梁某、河南人王某某則是中介，幫許某某尋找POS機(jī)和取款人，另外還有許某某的數(shù)名馬仔。經(jīng)過偵查，此案12名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)到案。警方現(xiàn)場(chǎng)還查獲筆記本電腦、POS機(jī)、復(fù)制卡設(shè)備、銀行卡等作案工具，以及現(xiàn)金30多萬元。
復(fù)制銀行卡只要幾秒鐘
經(jīng)審查，許某某交代了自己的作案經(jīng)過，并向警方展示了相應(yīng)的復(fù)制卡設(shè)備。其盜刷銀行卡的設(shè)備是一個(gè)黑色的讀卡器，只有半個(gè)巴掌大，上面有刷卡的卡槽，還有一個(gè)USB接口。當(dāng)嫌疑人拿到受害人的銀行卡后，會(huì)快速在讀卡器上刷卡，只要一兩下，幾秒鐘，銀行卡信息便存儲(chǔ)到了讀卡器上。之后，他們將信息通過USB接口連接電腦輸出。
“而銀行卡密碼，他們則是偷看來的。”辦案民警介紹，有時(shí)嫌疑人還會(huì)用手機(jī)偷偷拍攝受害人輸入密碼的過程，然后通過視頻識(shí)別密碼。復(fù)制卡設(shè)備也相當(dāng)簡(jiǎn)單，只要將銀行卡信息輸入電腦，通過相應(yīng)軟件寫入空白銀行卡就可以了。
目前，12名犯罪嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙罪，已被警方依法刑事拘留，此案仍在進(jìn)一步調(diào)查之中。
